Phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, một đối tượng bị truy thu 38 tỉ đồng

TAND tỉnh Quảng Trị vừa tổ chức phiên xét xử sơ thẩm vụ án về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” đối với vợ chồng bị cáo Nguyễn Thị Quỳnh Nhi (sinh năm 1993) và Trương Quang Liêm (sinh năm1987), cùng trú thị xã Quảng Trị và vụ án về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” đối với 3 bị cáo khác gồm: V.T.K.N.; Đ.T.L. và N.T.H.

Theo cáo trạng của Viện Kiểm sát nhân dân (KSND) tỉnh Quảng Trị, từ năm 2019 đến năm 2022, Nguyễn Thị Quỳnh Nhi đưa ra nhiều thông tin gian dối như đáo hạn ngân hàng, kinh doanh bất động sản, cho vay hưởng chênh lệch lãi suất. Nhờ vào tài ăn nói và sự tinh vi của mình, Nhi đã làm cho nhiều người tin tưởng, cho bị cáo vay tiền.

Vợ chồng Liêm – Nhi nghe tòa tuyên án - Ảnh: V.P

Trương Quang Liêm biết Nhi đưa ra các thông tin gian dối để vay tiền của các bị hại nhưng không can ngăn mà còn giúp cho Nhi nhận và chuyển tiền thông qua tài khoản ngân hàng của mình.

Đến tháng 10/2021, do nợ rất nhiều người, không có khả năng thanh toán, Nhi bàn bạc với Liêm tiếp tục đi vay của người khác để trả nợ cho các khoản vay trước đó và được Liêm đồng ý.

Sau khi nhận được tiền vay, vợ chồng Liêm - Nhi sử dụng 1,9 tỉ đồng mua nhà, mua đất tại thị xã Quảng Trị, số tiền còn lại chủ yếu trả nợ tiền vay cho những người khác (vay của người này trả nợ cho người khác) và chi tiêu sinh hoạt gia đình dẫn đến không có khả năng trả nợ.

Theo cáo trạng, vợ chồng Liêm - Nhi đã lừa đảo chiếm đoạt hơn 53 tỉ đồng của 11 bị hại.

Trong số 11 bị hại có V.T.K.N.; Đ.T.L. và N.T.H. trở thành bị cáo. Lý do là với mục đích hưởng lợi, 3 bị cáo này đã cho Nhi vay tiền với lãi suất cao, vượt qua 5 lần theo quy định Luật Dân sự năm 2015, thu lợi bất chính nhiều tỉ đồng.

Sau khi xem xét các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ, hội đồng xét xử tuyên án phạt tù chung thân đối với Nguyễn Thị Quỳnh Nhi. Bị cáo Trương Quang Liêm bị tuyên án phạt tù 14 năm.

Các bị cáo V.T.K.N.; Đ.T.L. và N.T.H. phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” bị phạt hành chính với số tiền lần lượt là 700 triệu đồng, 400 triệu đồng và 300 triệu đồng. Đồng thời, 3 bị cáo này bị tịch thu, truy thu số tiền phạm tội, trong đó V.T.K.N. bị truy thu nhiều nhất lên tới 38 tỉ đồng.

Đại diện Viện KSND tỉnh Quảng Trị cho biết, bản án của TAND tỉnh Quảng Trị là cái giá thích đáng mà các bị cáo phải trả cho sự xem thường pháp luật, muốn kiếm tiền bằng hình thức phi pháp, thích hưởng thụ, thích cuộc sống xa hoa, ăn chơi, chỉ biết hưởng thụ riêng bản thân mình mà đã đẩy bao gia đình lâm vào cảnh khánh kiệt, bao người vào con đường lao lý.

Thông qua việc xét xử vụ án này để lưu ý quần chúng nhân dân cần thận trọng, cân nhắc trong việc thực hiện các giao dịch vay mượn tiền giữa các cá nhân với nhau là cần phải tuân thủ các quy định về pháp luật dân sự, về việc tuân thủ các thủ tục pháp lý cần và đủ về vấn đề giao nhận tài sản, phương thức tính toán lãi suất theo quy định tại các tổ chức tín dụng và ngân hàng nhà nước, tránh vì hám lợi mà gây ra hậu quả lớn.

Vân Phong